投资高股息股票的技巧

学习了这些技巧之后，投资股票将变得容易得多！

亚历克·法瓦尔

为什么要考虑股息股票？

在当今的低利率环境中，投资者需要在某个地方投入资金以看到其增长。派发大量股息的股票可以导致价值的长期增长。通常，支付股息的公司是成熟的公司，它们年复一年地赚钱，并将部分利润以股息的形式返还给股东。

什么是股息？

股息是公司分给某种类型股东的季度或年度收益的一部分。公司所派发的股息金额由董事会决定。这些股息通常以现金，股票或其他投资财产的形式出现。

公司在发布季度或年度利润时有多种选择。他们可以以保留收益的形式将利润保留在银行中，这对于仍在建立自己的新公司通常是这样。公司还可以选择将资金投资于扩展项目，市场营销或其他部门。第三种选择是将其作为股利分配给股东。

一些公司还通过其净利润进行股票回购，这是从公开市场购买股票的一种方法。但是，这些股票回购并不会像独立投资者买卖公司股票时价格上涨或下跌那样改变公司的股票价值。

不仅主要的公司支付股票股息，而且共同基金和交易所买卖基金（ETF）都支付股息。如果投资者或组织拥有共同基金或ETF中的股票，则当该基金显示利润时，他们将获得股息。

利用共同基金和ETF，股东和投资者也有可能获得资本收益分配。这种红利来自基金经理清算其共同基金中某些可盈利的股票和证券的情况。从清算中获得的利润分配给共同基金或ETF的股东。

股息股票视频

一些熟悉的术语

在考虑将您的来之不易的钱投入股票市场之前，几乎没有几个基本术语可以帮助您指导这一过程。

申报日期

关于股息，宣告日是公司董事会宣布派发股息的设定日期。在宣布日期，董事会发布声明，其中涉及宣布日期，股息金额，记录日期，除息日期和支付日期。

如果将其视为时间轴，则公司的声明日期可能是该月的第一天。在这种情况下，他们将设置记录日期和除息日期。

记录日期

记录日期是公司浏览其电子记录并列出所欠股息的股东之日的日期。通常是在声明日期之后的几天到一周。

除息日总是在记录日期之前三天，这是投资者可以购买公司股票并仍然有资格从该季度或年度获得股息的最后一天。例如，一家公司宣布有意在5月1^日向股东派发股息。在这种情况下，记录日期被设定为5^个月的。那么投资者将有直到2^次五月购买股票并在这些股票获得股息。任何人谁在2后购买股份^第二五月将不会获得股息的那一段。

投资者必须在除权日前三天购买股票的原因是，完成购买股票的所有文书工作和幕后工作都需要花费一定的时间。直到购买后三天，个人才被正式确认为股票的所有者。

付款日期

股利的支付日期通常是除记录日之后的一周或十天。

复利

一般而言，复利是指计算本金余额的利息以及所有先前期间的累计利息的做法。一个简单的公式用于计算投资的复利：

-P，其中P表示当前的本金，i表示名义利率，n表示期数。

例如，我们可以取本金$ 1000，利率为10％，期限为十年-每年复利。在十年期末，复利为$ 1593。

为了正确理解复利的影响，我们可以通过定期投资确定投资者在十年内以相同的利率赚取的收益。在这种情况下，他们将在10年内以10％的利率获得$ 1000的利息。起始金额越大，投资者可以通过复利赚取更多。

复利和股息

对于定期向提供股息的公司投资的投资者，也有可能将这些股息资金重新投资到市场上。从某种意义上说，投资者之所以会增加其收益，是因为他们通过这种再投资赚了很多钱，而不是拿走了股息并将其存入支票或储蓄账户的情况。

为了理解复利对股息利润的影响，让我们举一个例子，有人在股票中投资20,000美元提供股息。该股票的年收益率为12％。如果有人继续将从股息中获得的收益再投资到该股息分配股票中，并以该年回报率计算30年，他们将拥有599,199美元。

相比之下，如果在我们的示例中，投资者仅将原始的20,000美元投资了股利股票，并将每年的股利一直存入几乎没有利息的支票或储蓄账户，那么他们在30年中最终只会获得72,000美元的股利支付，再加上公司股票中的原始$ 20,000。

当然，复合投资存在风险，因为您不断将这笔钱投入股票市场。一家获利且信誉良好的公司可能会遭受其股票价值低迷的糟糕情况。在这种情况下，投资者不仅会停止获得股息，而且在股票价值下跌时也会损失部分资金。这就是为什么投资有股息的股票是投资者要想取得长期成功所必须掌握的一项技能。

DRIP计划

DRIP或“股息再投资计划”计划是股东直接从公司购买股票的一种方式，而不必经过经纪人及其佣金。这是通过从现金股利中获得的钱来实现的，现金股利由公司自己使用，并用于购买投资者公司的更多股份或一定比例的股份。

对于投资者而言，这是一种绝佳的方式，它不仅可以使用复利原则来增加其收益，而且还可以避免与经纪商相关的费用和佣金。提供DRIP程序的大多数公司不对该服务收取任何费用。

有些程序甚至允许投资者进行OCP或可选现金支付，以购买更多股票。这些付款的范围从25美元到100美元不等，具体取决于个人要购买多少股票。除了对通过股息获得的资金进行再投资外，DRIP计划也是投资者无需借助经纪人或共同基金即可增加在“蓝筹”公司中所持股份的好方法。

股息率

股息率是一种计算投资者从其所拥有的股票，基金或投资组合获得的所有年度化股息支付的方式。这包括定期股息以及该期间的任何非经常性股息。股息率通过以下简单公式表示：

股息率=（经常性股息）*（一年中的股息期数）+非经常性股息

一些公司在几年内有固定的股息率，而另一些公司有可调整的股息率。我们来看一个例子，一家公司每季度支付5美元的股息，以及每股1美元的股息，这是因为他们没有预料到特别有利可图的事件。

在这种情况下，股息率=（$ 1）*（4）+ $ 5 = $ 9

股息收益率

股息收益率是投资者了解公司根据其股价向投资者支付多少钱的一种方式。股息收益率是一个百分比值，通过将每年的年度股息除以每股价格来计算。对于投资者来说，这是了解他们进行的每笔股票投资的“绝招”的好方法。

我们可以使用一个真实的例子来了解股息收益率：

微软最近的派息为每股1.44美元。当时，他们的股价约为54.34美元。这意味着微软股票的股息收益率为2.65％。对于较大，稳定的公司来说，这是一个相当普遍的数字。尽管他们确实定期支付股票股利，但他们支付的金额并不大。这是因为这些公司的重点是提高品牌，投资新技术并通过逐步提高股价为投资者提供更大的价值。

派息比率

派息比率是定义公司通过股息将收益的多少分配给股东的一种方法。派息比率是通过将每股股息除以每股收益来计算的。例如，一家公司提供每股5美元的股息并获得20美元的每股收益，则其派息率为0.25或25％。

高股息收益股票

有些投资者希望通过将其资金投入高股息率股票来大幅增加其投资资金。有一些股票可以提供可观的股息，有些股票的派息比率大于0.50或50％。但是，这些股票和股票通常具有很高的风险，原因很简单，即它们通过股息向投资者放弃了太多资金。

微软和苹果等公司确实派发了股息，但是糟糕的几个季度不会破坏他们的整个业务。这是因为他们将大部分资金保留在公司内部以抵消此类风险。相比之下，一家公司或基金将超过一半的利润作为对投资者的股息来支付，其回旋余地要小得多。如果这家公司出事了，他们将处于困境。这就是为什么投资者在投资派息率很高的公司之前必须仔细考虑的原因。

尽管存在风险，但许多成功的公司多年来一直向其投资者派发股息，同时将派息率保持在0.35至0.55之间。例如，过去一年，Verizon的派息率为51％，而通用汽车的派息率为55％。

股票分析：Verizon Communications Inc.（股票代码VZ）

在收入，每股收益和股息支付方面，Verizon Communications是投资者可以选择的最佳股票之一。该公司的年收入非常高，稳定且逐步增长。他们还提供稳定的股息：

2015年：2.23美元

2014年：2.16美元

2013年：2.09美元

2012：2.03美元

2011：1.975美元

他们同年的每股收益分别为$ 4.37，$ 2.42，$ 4，$ 0.31和$ 0.85。这意味着Verizon承诺向投资者增加股息，即使该公司碰巧的一年表现令人失望。

他们之所以能够摆脱这种行为，是因为他们每年赚取巨额收入，而且领域稳定。尽管其他公司在经历了糟糕的岁月后可能会遭受苦难，但Verizon在许多不同的通信领域中发挥着举足轻重的作用，以致其持久力毋庸置疑。

就支付比例而言，Verizon在过去五年中分别为0.51、0.89、0.52、6.55和2.32。他们的市盈率在2011年和2012年之间徘徊在30到40之间。由于其2011年和2012年的收入相对较低，Verizon的市盈率在2013年前两个季度急剧上升。自2014年初以来，在10到20之间徘徊。

请记住，市盈率是将每股价格除以最近四个季度的每股收益得出的。这意味着公司在2016年1月的市盈率反映了前四个季度的数据。市盈率高的公司尽管每股收益相对较低，但股票价格却很高。

如果一家公司的市盈率很高，则意味着投资者认为他们将在未来几年内实现大幅增长。以Verizon Communications为例，似乎投资者是正确的。他们的每股收益在2013年和2015年大幅增长。

Verizon股票的五年价格图表。黑色的“ D”是向股东支付季度股息的日期。

股利的股票类型

每当投资者被问到一致派发最多股息的股票类型时，他们都会向您指出电信和公用事业领域的公司。平均而言，电信公司提供5％的收益，公用事业提供3.5％的收益。股票的收益率是指投资产生的收益。

请记住，始终如一地支付股息最多的公司并不总是股息支付百分比从一年到另一年增长最高的公司。这是因为这些通常位于电信和公用事业领域的公司希望与他们对公司的长期愿景以及股息支付保持一致。

如Verizon Wireless的示例所述，预计这些公司的股息支付将持续增加。但是，很少看到电信或公用事业行业的股息百分比增加20％或30％。这些涨幅更常见于非必需消费品或金融股。他们提供了从一年到另一年的最佳百分比增长，但是这些公司的股票价格也是不可预测的。对于投资者来说，很长的两年之后可能是非常糟糕的一年，这使得他们很难像长期投资一样卖出。

在考虑将股票类型分配给股息时，将消费必需品作为大公司的良好指标，无论经济状况如何，大公司都将始终立足。消费必需品是人们不愿意从预算中消除的商品，无论他们赚多少钱。宝洁（Procter&Gamble）或菲利普莫里斯（Phillip Morris）等公司从事日常必需品业务。

想要在分红方面物有所值的投资者还可以分析股息贵族名单。此列表指的是在过去25年中为股东提供了越来越多股息的公司。诸如Walgreens Boots Alliance，Questar Corp，McDonald's和Wal-Mart Stores等公司组成了此列表。

关于股息股票的好书

多元化的重要性

股票投资多元化背后的想法是降低投资者的风险。毕竟，投资的目标是在特定公司或行业遭受不良影响的情况下获得可观的回报，同时限制个人的风险。

无法向投资者保证他们的投资组合永远不会出现亏损。无论一个人多样化多少，他们都不能100％防范风险。但是，绝大多数华尔街专家认为，在进行长期投资时最大程度地降低风险的最佳方法是通过多元化。

在讨论多元化时，我们必须首先研究与股票投资相关的风险类型。风险通常分为两类：不可分散的和可分散的。

顾名思义，不可分散风险是指可能涉及市场上所有公司的系统范围的风险。例如，利率变化，高通货膨胀，战争，经济崩溃和其他此类事件可能会影响市场上的每个部门。投资者不可能分散其股票投资组合以防范这种风险。

现在，我们面临着分散风险，该风险特定于公司，行业，市场部门甚至一个国家。这是通过分散风险可以减轻的类型。

多元化是通过购买多个市场部门，行业和国家中公司的股票来实现的。这个想法是要收集一些股票，其中一部分投资组合可以缓解另一部分经历糟糕时期的打击。例如，如果您的十项投资中有五项在6到12个月内表现不佳，那么其他五项应该表现良好，以确保您的整体投资组合每年仍能保持良好的表现。

还可以通过购买债券，黄金或其他商品等其他资产来实现多元化。

紧跟公司和市场趋势

股票多元化的主要部分是跟上投资者股票投资组合中有关公司的信息。此外，投资者必须关注整个市场以及与股票投资有关的行业。例如，对苹果和微软都有投资的投资者将特别注意与技术行业相关的市场趋势。

通过专注于公司及其整个行业，投资者可以尝试在买卖股票方面先于其他市场做出反应。如果投资者看到特定行业市场的警告信号，他们可以缩减对某些股票的投资，然后将这些资金再投资于其他领域。

投资者还必须了解市场趋势以及它们如何影响其各种股票的价格。市场趋势是指金融市场的整体行为。例如，根据市场是上升还是下降，股票市场经常被称为“牛市”或“熊市”。

尽管很难预测市场趋势，但投资者通常可以了解某个特定市场是否正在经历“泡沫”。例如，许多投资者认为，在2008年金融危机爆发之前的几年中，房地产市场正在经历泡沫。

如果投资者拥有属于某个行业的股票，并且他们认为该行业正在经历泡沫，那么他们将不得不考虑何时应该停止对那些公司的投资。太早放弃公司意味着失去泡沫剩下的潜在收益，而等待太久则意味着冒着财务损失的风险，因为这些公司的股票价格开始暴跌。

免责声明：

本文仅用于教育目的。在买卖股票或债券之前，请咨询您的财务顾问或股票经纪人。记住-股票并非总能升值！