美国如何起诉金字塔计划和庞氏骗局：科斯科特测试和豪威测试

介绍

作为网络营销行业的局外人，我已经观察了很多年了，根据我的经验，该行业中的大多数人（除传销律师，以及一些批评家和支持者之外）都没有任何假冒伪劣的想法。 -MLM骗局以及它与MLM的相似程度，因此，不知道如何分辨自己是骗局而不是合法企业。

本文将尝试追溯金字塔计划，庞氏骗局和网络营销的简短历史，以及网络营销历史中的一些重要案例，以说明涉及的实际案例法和管辖权。

庞氏骗局，金字塔计划和混合计划

庞氏骗局和金字塔计划有多种变体，并且要花很多书才能解释所有变体。它们甚至可以组合成混合（嵌合体）版本。

因此，我将不向您详细解释这两个问题，而是向您解释主要起诉庞氏骗局和金字塔骗局的人，以及他们将基于法律案件使用哪种测试。

庞氏骗局或金字塔骗局可以通过以下几种方式来消除：

• 联邦贸易委员会（FTC）针对消费者欺诈行为采取的行动
• 证券交易委员会（SEC）针对证券欺诈采取的行动
• 国家总检察长针对欺诈行为采取的行动
• 美国检察官针对欺诈的诉讼
• 地方检察官针对欺诈的诉讼

行动可能很简单，例如“制止令”，“同意令”，和解或罚款，范围最广，包括全面冻结资产，突袭职位，逮捕和起诉高管，涉及各种各样的联邦和地方政府。国家立法。

请记住，大多数金字塔计划和庞氏骗局在可以起诉和起诉perp之前只是倒塌和/或消失。它们很少变得足够大以至于无法引起执法部门的注意。

查尔斯·庞兹（Charles Ponzi）和“庞氏骗局”

您可以在Wikipedia上了解Charles Ponzi，但这是一个快速摘要。

1918年，查尔斯·庞兹（Charles Ponzi）提出了利用国际回信券的想法，国际回信券在世界范围内相当于邮资，但在不同国家/地区使用不同的价格。他认为，通过将它们用作某种货币，他可以在一个地方（价格更便宜）购买一些货币，在另一个地方（价格更高）出售它们，然后将差额收入囊中。在现代世界中，这被称为“套利”，并且是现代“外汇”或“外汇”交易的基础。

实际上，他只是拿走了这笔钱，然后靠它生存，然后用后来者的钱还清了一些早期投资者。他们反过来告诉其他人，这些人基本上把他的钱都淹没了。他买了一家小银行，随着他变得越来越大，他吸引了城市中各方面的关注，包括美国律师，当地报纸和银行官员。美国检察官强行审核了他的帐户，当地报纸对该计划的可行性提出了严重质疑（流通中的国际回馈券不足以解释庞氏现在持有的钱），甚至州立银行专员也开始监视他。

投资者多次要求他们退钱，开始“奔跑”，庞氏每次都通过在服务咖啡和甜甜圈的时候派出最大声的个人来遏制潮流，向在外面等着的大量群众致以诚恳，最终说服他们离开他们和他在一起的钱。

当审计师估计银行本身透支时（庞兹控制了银行的权益并向自己借钱），马萨诸塞州银行专员冻结银行资产时，庞氏骗局最终崩溃了。审计显示，庞氏有700万美元的债务，他的公关代理人发现了庞氏“抢劫彼得以偿还保罗”的文件。当地报纸还发现，庞氏在10年前曾在蒙特利尔设过“支票伪造”监狱，美国检察官下令逮捕他。

损失总额估计为2000万美元（按2011年的美元计算，约为2.25亿美元）。几家较小的银行被淘汰。

需要注意的几点：

• 没有联邦或地方机构专门处理财务欺诈
• 在银行的一些帮助下，该计划被一家报纸《邮报》打破了。
• 当局（总检察长，美国总检察长）没什么可做的，只是被报纸的报道和调查所迫。
• 直到故事出现在报纸上，批评家才被相信
• 庞兹（Wonder Ponzi）说话很流畅，看上去很好，也很优美。

由于这种欺诈行为，最终建立了联邦机构来处理欺诈性金融活动。

FTC与金字塔计划

在美国，金字塔计划，至少是跨越多个国家边界的大规模计划，通常由“联邦贸易委员会”处理，其任务是保护所有美国消费者免受不公平和欺诈性贸易行为的侵害。金字塔计划当然是其中之一。

FTC于1914年根据《 FTC法案》成立，并由伍德罗·威尔逊总统签署成为法律，尽管它以前以1903年西奥多·罗斯福总统创建的“公司局”的形式存在。 “本质上是制造商的卡特尔，他们合谋确定价格并破坏竞争。这项运动被称为“消除信任”。

FTC还处理证券和投资，直到1933年根据《证券法》成立了证券交易委员会并移交了责任。

1940年代，联邦贸易委员会（FTC）起诉服装和纺织品制造商反竞争，因为他们成立了一个卡特尔，通过“罚款”成员以相互“复制”设计来阻止成员之间的竞争。相对低调的活动一直持续到1960年代，当时FTC发布了《香烟报告》，其中详细介绍了吸烟的有害影响。它的批评者，包括拉尔夫·纳德（Ralph Nader）都颇为and脚和批评，尼克松总统下令对FTC进行重组。

FTC因采用各种在1970年代激增的金字塔计划而闻名。网络营销的大多数人都知道“ FTC与安利”（1979），但很少有人记得真正的里程碑式案例：“ FTC与科斯科特星际”（1975）。

FTC与科斯科特星际（1975）和“科斯科特测试”

FTC起诉了Glenn W. Turner的公司之一“ Koscot Interplanetary”。特纳先生自称为“热情先生”，他创办了科斯科特行星际公司，像雅芳一样销售化妆品。Koscot的问题在于它不鼓励化妆品的销售，而只是在公司中增加了职位。

Koscot的工作方式如下：要加入Koscot，您支付了2000美元成为主管（或更高级别），并购买了价值5400美元的化妆品。然后您通过鼓励其他人像他们一样买入（在Supervisor上以2000美元的价格）赚了钱（700美元）。本质上，科斯科特的“主管”购买了两件东西：1）“销售产品的权利”，2）“获得权利，作为将其他参与者招募到该计划中的回报，这些奖励与最终销售产品无关用户。” （强调）

Koscot败诉，FTC为金字塔计划创建的定义被称为“ Koscot测试”（针对金字塔计划）。可以大致概括如下：

1. 参加者向公司付款；
2. 作为交换，参与者获得销售产品（或服务）的权利；
3. 作为交换，参与者因招募其他人参加该计划而获得补偿；
4. 补偿与向最终用户销售产品（或服务）无关。

要判断为金字塔计划，该计划必须具有所有四个要素。

Koscot之所以失败，是因为Koscot仅仅因为招募更多的参与者而向参与者支付了费用，因此符合金字塔计划定义的所有四个部分。

SEC与未注册证券

证券交易委员会（SEC）于1933/1934年通过《证券法》和《证券交易法》成立，并接管了来自FTC的投资监督，使FTC从事贸易和商业活动。法律通常要求对投资进行统一的披露，因此人们可以做出明智的选择。

SEC主要处理股票，债券和商品（典型投资）。但是，它的作用在1946年扩大，当时它起诉WJ Howey公司，理由是“土地销售和服务合同”也可以被视为“投资合同”，即“证券”。这就是所谓的“ Howey测试”，它在所谓的“投资合同”上进行了扩展。

SEC与WJ Howey Company（1946）和“ Howey测试”

WJ Howey在佛罗里达拥有大片的橙色树林。为了获得进一步发展的资金，Howey出售了“土地和服务合同”，买方可以购买很多土地，但实际上没有任何权利（甚至没有进入权或在土地上放置物品的权利），然后他们将其租回霍伊（Howey），并从每年进行的农业活动中获利。它是向没有经验也不想耕种的商人和普通城市居民销售的，基本上是一种投资。

SEC起诉Howey and Company，并要求禁止Howey刊登广告，因为Howey尚未在SEC进行投资注册。该动议遭到地方法院的拒绝，得到联邦上诉法院的确认，并一直到达最高法院，最高法院由弗兰克·墨菲（Frank Murphy）进行了四点测试，后来被称为“ Howey测试”。

投资合同具有四个要素：

1. 由于投资
2. 对以下各项产生的利润的期望
3. 普通企业
4. 这完全取决于发起人或第三方的努力

这基本上证实了SEC在起诉被欺骗性地表述为非投资的投资方面的作用。尽管很少有人期望美国证券交易委员会（SEC）在1973年起诉传销…

SEC与Glenn W.Turner（1973）

SEC于1973年起诉Glen W. Turner，两年前FTC起诉Koscot（Glen W. Turner的公司之一）出售未注册的投资合同。

特纳有一个名为“敢为人先”的程序，在这里您以100美元，300美元，700美元，1000美元，2000美元或5000美元的价格购买了“冒险”（实际上是销售课程）。您收到了一个盒式磁带播放器和十二种不同的盒式磁带，这些盒带教您如何销售，一些小组会议的票以及一些包装中的工作簿和说明书。然后，您招募了一些人参加“冒险会议”，并试图让他们也购买冒险活动。您说服人们购买的冒险越多，越高级，您得到的酬劳就越高。

SEC说服法院，1000美元，2000美元和5000美元的冒险确实是未在SEC登记的“投资合同”（根据上述Howey检验），实际上是伪装成不是投资，因此从事有意的证券欺诈。

特纳的主要防御是关键（4）：“仅来自他人的努力”。他声称，由于他的参与者被要求招募人员参加冒险会议，因此他们需要付出努力，因此不合适（4）。他的解释被驳回，因为第九上诉法院裁定，他们认为只有管理层的努力才是与第（4）部分完全相反的选择。换句话说，当涉及Howey测试第4部分以证明例外情况时，“招聘”不被视为“重要的”管理级活动。

此案例之所以重要，是因为“敢为天下”是一种收入机会，而不是“投资”。

要点：

• 除用于某些具有退款政策的廉价材料之外，投入公司的任何可观资金都可被视为“投资”。显然，磁带播放器和几盘磁带的1000美元以上是过高的。现代的等效产品是带有预装音轨的MP3播放器（价值约10美元？），价格为500美元。
• 法院对“唯一”的解释相当宽松。Howey测试第4部分仅将管理上的努力而不是“繁忙的工作”视为例外。

这为当局提供了对抗金字塔计划和庞氏骗局的新工具。

“安利保障规则”（1979年）

美国联邦贸易委员会（FTC）于1979年起诉安利（Amway），理由是该公司对收入可能性进行了欺诈性索赔，并且是类似于科斯科特行星际案的金字塔计划。

当时，安利的工作方式如下：每个分销商（购买了少量的廉价销售工具包）从招募或“赞助”她的人那里批发购买了家用产品。顶级分销商从安利本身购买。分销商通过将自己购买该产品的批发价格与自己出售该产品的零售价格之间的差额分成袋来从零售中赚钱。根据购买的安利产品转售给消费者和赞助商的总金额，她还每月获得奖金。

FTC和安利最终达成了妥协，这在金字塔计划和多层次营销之间定义了明显的区别。具体而言，安利不为招募人员付费，而是仅对商品销售（在这种情况下，由“赞助分销商”间接出售）付费。此外，安利制定了几项“保障规则”，以防止“赞助人”“存货”，即鼓励“赞助分销商”（下线）购买过多的库存，以至于他们不希望以合理的价格出售时间，只是为了提高赞助商自己的报酬。这三个规则成为“ Amway保障规则”，或简称为“ Amway规则”。他们是：

1. 回购规则-保荐人必须回购其分销商无法出售的库存（当然是在合理的时间内）。
2. 70％的规则-分销商（赞助商或赞助商）必须每月出售至少70％的库存，然后才能订购更多产品。
3. 10条客户规则-每个分销商每月必须对10个不同的零售客户进行一次零售（或更多）。

在采取了这些保护措施后，不鼓励增加库存，因此FTC承认安利不符合Koscot测试的第4部分，因此不是金字塔计划。

Webster与Omnitrition（1996）又名“ Omnitrition案”

1996年，前Omnitrition代表Webster起诉Ominitrition欺诈性的商业/金字塔计划。第九巡回上诉法院裁定，即使一家企业遵守安利规则，也仍然可能是非法的，尤其是在不执行该规则的情况下。

根据该裁定，Ominitrition代表的付款是他们自己购买的产品数量，而不是零售额。例如，如果您当月购买了价值$ 1000的产品，则无论您售出了价值$ 1000的产品中的多少，都将基于当月购买的$ 1000获得红利。根据法院的说法，这不符合《考斯科特测试》第4部分的要求（请参见上文）。他们的理由是，除非销售实际上是零售的，否则安利规则（特别是70％规则和10个客户规则）毫无意义。支付参加者非零售活动的费用并不能满足Koscot测试第4部分的要求。Omnitrition从所有销售代表处签署了协议，称他们将遵守安利规则，但是审计表明，几乎从未遵循这些规则，该公司从未检查过这些规则是否得到执行。法院还发现，Omnitrition有回购政策（3个月内有90％的库存），但是赞助商似乎很少回购库存。

请注意，这是Koscot测试的澄清，不是修改。向参与者销售不视为“零售”。

有些人以不同的方式解释了这一决定。一种解释是，“最终消费者”是指不在公司内且未参与薪酬计划的人。这在网络营销人员中不是一种流行的解释，因为这似乎禁止“自我消费”，在这种情况下，个人参与者订购一些产品供个人使用，而不是转售。但是，像格莱姆斯（Grimes）和里斯（Reese LLP）这样的传销律师警告所有传销商要认真对待这一点，以免他们希望受到FTC的起诉。

带走的要点：

• 公司必须通过零售销售给参与者补偿，而不是“出售给参与者”。
• 必须执行安利保障规则，否则它们将无法保护公司。

SEC与伯纳德·麦道夫（Bernard Madoff）

伯纳德·麦道夫（Bernard Madoff）是华尔街的传奇人物。1960年，马多夫利用父亲的影响力积5000了5000美元，开始储蓄，后来，马多夫率先使用计算机促进交易，后来创立了纳斯达克股票交易所。后来他担任了纳斯达克的董事会主席多年。到1980年代和1990年代初，他们的计算机系统已经变得如此高效，以至于他们付钱给其他公司来执行他们的贸易订单（并将差额（如果有的话）作为利润入囊）。到2000年，麦道夫证券的日交易量已高达纽约证券交易所（NYSE）的15％，资产总额约为3亿美元。

麦道夫后来在供述中说，他实际上在1990年代中期停止了交易，尽管有些人怀疑他实际上在更早的时候停止了交易，也许是在1970年代。至少有一本书声称马多夫很早就进行了一次可怕的交易，损失了一大笔客户资金，然后他没有清算，而是借钱盖了笔。

麦道夫（Madoff）销售给独家客户，其中大部分是犹太上流社会人士，也有非常富有的人，其中包括许多慈善组织。宣传庞氏骗局的几家报纸称其为亲戚庞氏骗局，指的是通过种族和/或宗教使受害者与受害者更加亲近的亲戚骗局。

麦道夫的投资方法受到严密监视，据报道“对普通人来说太复杂了”。即使引起了怀疑，人们也不愿拿走他们的钱，因为他们担心如果事实证明是错误的警报，他们将无法在以后回来。麦道夫的收益率保持在很小的水平，大约10％左右，但是即使在经济不景气的情况下，年复一年的收益也非常稳定。

SEC和其他监管机构在2008年庞氏骗局正式发现之前的16年中，对Madoff Securities进行了至少8次调查，但每次都没有发现错误或得出任何结论。

自2000年以来，外部批评家就麦道夫证券一再提出质疑，但甚至被《华尔街日报》一再忽略，华尔街日报决定不发表质疑麦道夫2005年经营状况的文章。以及其他违规行为，例如在SEC以及在各种董事会和监管机构中有近亲，以两人会计师事务所作为其审计师（数十亿美元？）等等，导致他人投机取巧。进一步怀疑他的公司。

麦道夫的收购于2008年12月结束。在过去的几个月中，经济下滑迫使许多客户从麦道夫撤回了资金，总额达数十亿美元。在最后的几周里，麦道夫（Madoff）忙于寻找更多的资金，包括来自其“国际分支机构”和亲密朋友的资金。他还把资金投给了其他金融家，但遭到拒绝。 12月10日，麦道夫（Madoff）向儿子们建议，他们应该提早2个月支付奖金，金额为1.7亿美元。马克和安德鲁的两个儿子知道公司存在一些问题，并问伯纳德为什么。据报道，伯纳德·麦道夫向他们承认，麦道夫证券的资产管理部门实际上一直都是庞氏骗局。他们的兄弟意识到了罪行的严重性，就打电话给他们的律师，然后他们通知了SEC，SEC通知了FBI。

联邦调查局探员于2008年12月11日参观了麦道夫的住所，伯纳德·麦道夫（Bernard Madoff）承认经营庞氏骗局。他被拘留了，然后发布了1000万美元的保证金，并被释放以限制他的家中的电子监控。

2009年3月，伯纳德·麦道夫（Bernard Madoff）被告上法庭，并冷静地承认他经营着美国历史上规模最大的庞氏骗局，总额达500亿美元。该数字后来被修改为700亿，最终麦道夫被判最高刑期150年。

SEC花了几个月的时间进行自己的行动，并于2009年制作了477页的报告，详细说明了自己的失败之处，为什么他们没有发现应该将麦道夫证券视为庞氏骗局的任何危险信号。八名员工受到了纪律处分，但没有人被解雇。

带走的要点：

• 仅仅因为头巾很出名，并不意味着他是合法的。
• 仅仅因为头大佬已经存在了很长时间，并不意味着他是合法的。
• 仅仅因为政府进行调查并不意味着它是合法的。

SEC和More vs. Ad Surf Daily（2008）

2008年8月5日，《商业周刊》刊登了一个标题：骗局已经成为Web 2.0了。特勤局，美国证券交易委员会，美国国税局和地方当局搜查了佛罗里达州昆西市的一家名为“ Ad Surf Daily”的企业，并冻结了其全部资产达5500万美元。原因：这是一个庞氏骗局。

《 Ad Surf Daily》的运作方式如下：他们早在2006年就通过Youtube视频和网站进行了广告宣传，声称您可以在其“网络”上购买，并通过观看和点击广告赚取很多钱。参与者被称为广告商，并购买了“广告单元”。 “广告商”可以通过观看和点击广告来“赚取收入”，并推荐其他“广告商”。根据起诉书，每天的收入总计为“回扣”，最高为8％。您拥有的广告单元越多，获得的回扣就越多。您可以使用回扣来回购广告单元，这意味着将来您可以获得更多回扣。您甚至不需要企业参与。只需以任何方式购买广告单元，Andy都有两家公司可以让您推广！

SEC指控将Ad Surf Daily运营为庞氏骗局的所有者“ Andy” Bowdoin。 SEC此前已经关闭了Bowdoin所属的“ 12dailyPro”庞氏骗局。一个月后，鲍登（Bowdoin）开始制作《 Ad Surf Daily》。鲍登（Bowdoin）制作了《 Ad Surf Daily》，以避免导致SEC关闭12dailyPro的许多触发因素，包括避免使用“投资”和“回报”一词，以及永远不要承诺固定的回报率。尽管如此，当鲍登（Bowdoin）付钱给一名成员审查商业模式时，鲍登被告知他正在经营庞氏骗局。鲍登（Bowdoin）的反应是全额退款给这位成员，以换取他不向当局报告，并做了很小的修改……将回报率限制为125％。

在2007年，鲍登（Bowdoin）聘请了一位互联网营销商，该人协助制作了由鲍登（Bowdoin）担任主角的视频，声称该公司有多种收入来源，而且不是庞氏骗局，甚至还出现了一名律师在视频中宣称相同。在2008年，鲍登（Bowdoin）出现在全国各地的各种集会（促销研讨会）中，招募了更多的人，并且成员们制作了自己的视频，吹捧自己赚了多少钱，又多么容易。

由于2008年8月的突袭，联邦检察官对安迪·鲍登（Andy Bowdoin）提出了7项违反联邦法律的指控，包括电汇欺诈，证券欺诈和出售未注册证券。没收资产没收股并冻结了所有ASD帐户，2010年，5500万欧元（剩余资金的大部分）通过法院受托人汇给了参与者。

安迪·鲍登（Andy Bowdoin）本人于2010年被捕，被保释，并加入了另一个被称为庞氏骗局的OneX计划，称这将使他有足够的钱为自己辩护，以抗击政府案件，但在2012年5月突然认罪。他被送往佛罗里达州2013年的联邦拘留所。

一位联邦发言人说，大多数人被光滑的销售宣传和“成功故事”所吸引，因为大多数人的“尽职调查”包括研究Google搜索结果的第一页。

注意事项：

• 不依赖销售集会。
• Google搜索不是尽职调查。
• 不要相信销售比例会达到100％，即使是由“律师”“确认”的销售比例也是如此。
• 如果没有意义，那可能是骗局。

FTC与Burnlounge（2007）

FTC于2007年6月对Burnlounge发出了临时限制令，称Burnlounge实际上是一种金字塔计划，参与者为招募新参与者而不是出售音乐获得的报酬要高得多，这是其所谓的商业模式。根据FTC的投诉，Burnlounge成立于2005年。如果您招募了2名参与者，Burnlounge支付了50美元，如果您出售了两首歌曲，则支付了50美分。您可以猜测哪个人会做得更多！ （实际上，Burnlounge有多个套餐，从50美元到500美元不等，并附有月费）。

当TRO被拒绝时，Burnlounge实际上赢得了第一轮比赛，但很快就完全摆脱了其传销计划，转而采用了单层佣金计划。但是，FTC尚未完成。FTC采取了非同寻常的步骤，对Burnlounge的最高执行官及其两名顶级招聘人员提起诉讼。当一个人离开法庭解决时，诉讼继续进行，而其他人则选择继续战斗。但是，公司本身已经完成，投资的4000万已基本蒸发。

2012年3月，高层管理人员以及两名高层招聘人员被勒令偿还1700万美元。

您应该从中学到什么？

• 仅仅因为听起来正确并不意味着它是正确的。（在线音乐销售听起来很合理！）
• 薪酬方案证明了业务的重点，而不是光鲜的销售宣传或“授权”的业务模式。
• 如果企业通过向人们介绍该计划而获得更多回报，那就是金字塔计划（或将被视为一个金字塔计划）。
• 可以通过金字塔计划起诉高级招聘人员，而不仅仅是公司高管。

加州与您的旅行业务（YTB）（2008）

2008年8月，加利福尼亚州检察长杰里·布朗（Jerry Brown）起诉您的Travel Biz（俗称YTB）是一项金字塔计划和非法商机。

YTB应该是一个在线旅行销售商，个人可以用500美元购买一个网站，该网站允许一个人通过支付大约50美元的月费来出售旅行。该公司支付了佣金，以吸引更多人加入YTB（即购买网站）。人们发现，典型的旅行销售收入很少：最多每张票几美元。大多数人选择招募来收回他们的“投资”。

布朗说，青年旅社是一个庞大的金字塔计划，使顶端的人富裕起来，因为不到一百人的收入很高（远远超过100000，有些人的收入超过一百万），而2007年参与者的平均收入为39美元，而不是甚至足以支付一个月的网站“维护费用”。YTB在2009年庭外和解，同意重组，进行一些促销性更改，删除推荐佣金业务模式，并支付100万美元的罚款。

该调查还引发了在伊利诺伊州和罗德岛州的类似调查。

YTB后来改名为Zamzuu，但这并没有太大帮助。YTB于2013年3月正式提出第11章破产，结束本章。

多个国家和FTC与FHTM的比较（2010,2013）

财富高科技营销（俗称FHTM）据称使从家电到电话以及介于两者之间的所有事物都显得无所适从。但是，对薪酬模型的研究表明，大部分收入来自招聘。根据下面的视频，招募人员的报酬为数百美元，而“剩余物”的收入为几分钱。因此，这主要是金字塔计划。

FHTM已被多个州（包括蒙大纳州，北达科他州，德克萨斯州等）起诉，并同意支付数百万美元的罚款，并且不在这些州开展业务。此外，许多FHTM声称代表的公司（GE授权经销商，DISH网络合作伙伴等）都拒绝与FHTM进行任何合作，除了作为“第三方会员”。

当美国银行前首席执行官肯·刘易斯（Ken Lewis）被任命为会员时，FHTM成为了新闻！事实证明，他的妻子被一位朋友招募来作为帮忙。

该公司指责一些“不了解这种模式”的流氓代表。

2013年1月，联邦贸易委员会（FTC）和3名不同的州检察长出人意料的突击行动关闭了FHTM，使整个公司破产。

乔治亚州vs.TVI Express（2010）

TVI Express于2009年在印度推出，但目前尚不清楚它的外观。它在一页上说卖旅行，在另一页上说卖收入机会。它声称总部位于英国，并于2009年3月到达中国，但几个月后才被传销金字塔。当地的博客记录了该公司如何只是一个重新命名的Travelocity网站，所有据称的支持都是完全伪造的。

TVI Express声称出售旅行，但其补偿方案只要求您招募。您支付了$ 250 USD（加上其他杂费），加入了2x3矩阵“ traveler board”。当您填充矩阵时，您获得了$ 500 USD并移至另一个2x3矩阵“ express board”上。当您也填写该矩阵时，您将获得10000美元。您根本不需要出售任何旅行。确实，两年来，它自己的常见问题解答指出：“您不需要出售任何产品。”这是一个非常明显的金字塔计划。

语言障碍显然阻止了其他国家意识到该计划已在中国被取缔，随后该计划蔓延到了其他大洲，包括美洲，非洲，欧洲，澳大利亚等。该计划于2010年初到达美国，许多所谓的传销教练和评论员都称其为切成薄片以来的最佳做法。

当佐治亚州在2010年9月对当地代表（称为“ TVI北美”）发出“停止和终止”令时，一切都崩溃了。该命令给予了21天的上诉时间。显然，北美TVI立刻通知了TVI Express总部，但未收到任何回复。因此，禁令成为永久性的。这样就结束了美国的TVI Express骗局（尽管有几位代表继续指责他们的下线和美国的“反MLM态度”）。

澳大利亚最近在2011年底对TVI Express骗局的“领导人”定罪，并最近对其处以200000澳元的罚款。该骗局在印度尼西亚，南非和其他许多国家/地区也已被关闭，尽管它只是转移到其他一些国家/地区。一些成员继续否认TVI Express是骗局。

2013年4月，有消息传出，TVI Express的策划人塔伦·特里卡（Tarun Trikha）在经过德里机场时被印度CID拘留。

如果您被骗了怎么办

首先，获取所有文档。打印网站副本，然后下载招聘视频副本。记下电话号码，姓名等。如果您有所谓的收入或收入承诺，请打印屏幕等。您需要记录所有内容：销售手册，电影演示，研讨会幻灯片等。

其次，写一份投诉书，说明您抱怨的原因，并包括您认为证明自己观点的所有证据，以及为什么这么做。

第三，将您的资料发送给相关人员：美国地方检察官，州检察长办公室，SEC（如果更多地是庞氏骗局）和FTC（如果更多地是金字塔）（尽管如上所示，他们可以混合使用）。

第四，将副本发送给本地电视台的消费者记者或调查记者，尤其是在嫌疑人骗局已举行本地会议和/或有很多本地成员的情况下。

结论

金字塔计划和庞氏骗局是执法的目标，这是一些比较重要的案例。但是，请记住，在几乎所有情况下，正义之手都是缓慢的。通常，要关闭指称的计划，当局要花费几个月至一两年的时间。

大多数方案规模太小，不足以引起这种关注，但是一旦这样做，各个州便会加入进来，至少是那些财力雄厚的州，例如加利福尼亚，德克萨斯州等。

政府只会对骗局做出反应，除非这是涉及大量资金的巨大骗局，否则您可能无法取回您的钱。即使这样，也可能需要一年多的时间。

最好不要一开始就成为骗局的受害者。