目录:
- 在中国使用跟单信用证付款的案例
- 跟单信用证如何保护您免受中国供应商的侵害?
- 与付款方式相关的风险
- 评估付款方式
- 开立对中国供应商有利的信用证的费用是多少?
- 您首选的付款方式是什么?
- 中国供应商给出的不接受信用证付款的原因
- 签订销售合同是开立信用证的前提条件
- 纪录片LC的处理流程
- 信用证流程图
- 跟单信用证的历史和早期使用
- 19世纪的财务文件
- 信用证的早期例子
- 18世纪的中国广州港
- 感谢您阅读,请留下您的评论。
在中国使用跟单信用证付款的案例
信用证是一种经过时间考验的金融工具,可以保护从事国际贸易的各方的利益。西方公司最大的担忧之一是,他们可能会损失支付给不可靠的中国供应商的钱。这可以通过以下任何一种方式发生:
- 中国供应商将收取30%的定金,并生产不合格的优质产品。他们非常清楚,买家被押金押在手中,他们唯一的选择就是接受生产的货物或损失押金。鉴于宽松的法律在很大程度上有利于中国供应商,因此买方没有令人满意的追索权。
- 他们的供应商在获得定金后可能会消失。
- 供应商可能会大幅延迟您的订单,这可能是由于未向客户交付货物而导致您的财务损失。圣诞节订单很常见。
为了避免上述所有情况,最好不要向中国供应商付款。最好的选择是通过带有第三方检查条款的跟单信用证付款。虽然没有一个小贸易商会同意信用证付款,但大型工厂的中国主要供应商会同意这种付款,前提是该订单超过25000美元,并且有机会再次下单。
跟单信用证如何保护您免受中国供应商的侵害?
可能损失的原因 | 通过信用证进行保护 |
---|---|
中国供应商未能及时交货 |
信用证将在固定时间后失效。因此,供应商无法在截止日期后付款给生产的商品 |
中国工厂生产的产品不合格 |
进口商可以提出第三方检验条款。独立的第三方将拒绝不合格的商品,并且由于供应商未提供检验证书,供应商将无法获得付款 |
供应商未提供签署销售合同时承诺的所有测试证书和其他必要文件 |
缺少适当的凭证将不支付信用证 |
与付款方式相关的风险
付款方式和风险
美国政府
评估付款方式
支付方式 | 优点 | 缺点 |
---|---|---|
预付款 |
可用资金,卖方可以迅速开始生产。这适合于原型开发工作 |
买方的风险很高,因为他没有令人满意的追索权 |
存款30%,余额70% |
中国最常用的付款方式 |
与上述相同的损失存款风险 |
贝宝 |
易于设置和付款 |
适用于小批量订单 |
第三方托管 |
保护买家免于交货 |
代管费用高,没有适当的争议解决机制 |
信用证 |
高度保护买家,对双方都公平 |
流程复杂,费用高 |
反对接受或未结信贷的单据 |
对买家的高度保护 |
除非买方是大型跨国公司,否则卖方不会同意 |
开立对中国供应商有利的信用证的费用是多少?
信用证成本因银行而异。它还取决于进口商的信用等级,受益人所在的国家和其他一些因素。保守估计,信用证的成本在0.75%至1.5%之间。请记住,这些费用在进口商(买方)和受益人(中国工厂或供应商)之间分担。按照通常的贸易惯例,所有源自进口商居住国的费用均由开证人承担,而在开证人那里产生的费用目的地国将由出口商共享。
您首选的付款方式是什么?
中国供应商给出的不接受信用证付款的原因
中国供应商通常不愿接受信用证付款。他们通常会尝试提供一般30%的预付款和70%的货款付款条件。这种付款方式是不安全的,因为供应商可能会生产质量较差的商品,或更糟糕的是,供应商可能会随您的定金一起消失。为了保护自己的利益,进口商自然应该提供信用证付款。这是您应该采取的行动:
与接受信用证作为付款方式的供应商合作。中国没有供应商的稀缺,因此,将搜索范围扩大到足以找到愿意进行信用证付款的人。通常,小型供应商或希望进行一次性交易的供应商不会同意,而知名的大型供应商将接受单证信用证。
与大型中国公司合作,因为他们有专门的出口销售部门,该部门熟悉跟单信用证。
如果您发现愿意工作但对他们有疑问的小公司,请给他们发送一份信用证草稿,以便他们向银行家展示并熟悉他们。他们了解付款后,便有可能与您合作。
许多好的供应商规模很小,他们没有足够的资源来支付初始原材料成本。如果中国的供应商是小型企业,需要您的预付款来支付原材料,请打开红色条款信用证。这些是具有特殊条款的信用证,使他们可以在信用证的基础上从银行获得无抵押贷款。
如果中国供应商感叹信用证价格昂贵,请他们提供信用证费用明细。公司通过信用证接收付款并不昂贵。如果供应商不同意仅因成本而达成协议,则可以要求您的银行家开立信用证,卖方将承担所有费用。
请使用信誉良好的银行开立信用证,或请美国/英国的主要银行确认您的信用证。这将消除中国供应商的银行家可能对跟单信用证未付的怀疑。
解释跟单信用证项下付款的流程图
中国进口服务
签订销售合同是开立信用证的前提条件
销售合同的条款定义了信用证的条款
Pixabay
纪录片LC的处理流程
触发LC流程的初始点是销售合同。进口商和中国供应商就销售,运输方式和及时交货的商业条款以及其他商业条款达成协议。请记住,信用证是独立于销售合同的,这意味着 信用证开证行支付的款项不依赖于销售合同的令人满意的表现以及信用证中规定的标准。
签订销售合同后,进口商(申请人)与他的银行(信用证开证行)联系,向中国供应商开具跟单信用证。信用证的条款是根据销售合同规定的。
进口商的银行不太可能在中国供应商所在的城市/国家设有分支机构。在这种情况下,进口商的银行将其部分服务外包给了中国的一家银行。该银行被称为建议银行。顾名思义,这家银行只是向信用证提供建议,而没有任何兑现或谈判的承诺。它负责信用证的真实性,并确保建议能准确反映信用证的条款。
通知银行通知的受益人(中国出口商)反过来检查并满足信用证的条件。此时,他可能会要求进口商(而不是建议银行)更改LC的条款,如果他们不符合销售合同。
一旦生产出货物,由第三方检验服务机构检查并按照销售合同的规定装载货物,中国出口商便会收集信用证中要求的单据,并将其转发给建议银行以收取货款。
通知银行代表中国出口商将单据发送给开证行。开证行根据UPC600标准和跟单信用证的条款检查单据。如果一切符合规定,开证行有义务偿还付款。
进口商向开证行支付信用证和其他费用的金额,以便收取信用证和其他费用,并向海关部门申请清关。
信用证流程图
信用证流程图
agriexchange.apeda.gov.in/
跟单信用证的历史和早期使用
没有人知道何时使用第一个信用证。费城大学博物馆展示了一个古老的巴比伦展览,可以追溯到公元前3000年,上面有一个铭文,标明了要在指定日期支付的指定金额,并附带利息。这可能是已知的最古老的信贷工具证据之一。
罗马帝国的崛起及其对谷物进口的无尽需求为富裕的商人设备铺平了道路,而这是信用票据持有人必须前往罗马获得付款的一种方式。有证据表明,公元前250年在埃及使用了基本的信贷工具。
马可·波罗(Marco Polo)也报告了他在中国逗留期间使用纸币和各种信贷工具的情况。在中世纪后期,威尼斯是国际贸易和金融的中心,它普及了信贷工具的使用。在17世纪以后的欧洲和英国,这种情况相当普遍。但是,国际商会在1933年达成了正式协议,以规范其发行规范,即UPC(跟单信用证统一惯例)。中国和其他地方的银行都依赖UPC 600规范来获得跟单信用证。
19世纪的财务文件
银行在发展信用证作为支付工具方面发挥了重要作用。
维基媒体知识共享
信用证的早期例子
哥伦比亚大学
18世纪的中国广州港
18世纪的中国广州率先允许与西方人进行贸易
维基百科知识共享
分级为4 +©2014 Kamal Mohta
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2017年5月17日来自墨尔本的Haider:
最好提供有关LC的更多信息。我真的很喜欢这个主意。我掌握了基础知识,但是有些事情我不清楚。
米切尔(Mitchell)在2015年1月10日:
这是对initeestrng问题的创造性回答