如何为2020年税收找到正确的涡轮税并避免错误

本文针对2021年4月15日到期的税款进行了更新。

您可以自己纳税吗？我已经使用TurboTax超过20年了，无论是我的生意还是个人税收。我已经了解了他们的所有产品，因此我可以为您提供所需的指导。

我刚开始使用TurboTax时发现的最重要的事情之一就是，我变得更加了解自己的财务状况以及资金的去向。

多年以来，我一直由一名会计师来负责我的税收工作，而我本来可以改善财务状况的事情却一无所获。直到我的会计师退休并且我开始使用TurboTax时，我才发现了可以改善财务状况的关键细节。

2020纳税年度（2021年4月到期）有什么新变化？

合并表格

美国国税局取消了1040EZ和1040A表格，而新的1040表格将三种类型的收益表合并为一个表格。

对于纳税人而言，逐项扣除项将一如既往地包括在附表A中，其中包括诸如住房抵押贷款利息和财产税之类的扣除项。

最近针对不常见的项目引入了六个新的时间表。TurboTax确定您是否需要这些时间表，并轻松地指导您完成这些时间表。

加密货币交易

去年，如果您进行了任何比特币或其他加密货币交易，则必须在附表1中进行报告。许多人除非拥有W-2以外的其他收入，例如商业，租金和lim养费，否则就永远不会使用该附表。因此，美国国税局正在使其变得更加明显。

表格1040上关于2020年税款的第一个问题是询问您是否获得了任何虚拟货币的金融权益。也许将来，您可能必须报告所有交易。

许多银行，甚至是PayPal，都已经提供了使用加密货币进行购买或在您的帐户中进行交易的功能。我告诫您要小心，因为举报可能会成为噩梦。

想象一下，如果我们需要根据每笔交易报告收益和损失。我们不知道IRS将来打算如何处理。如果您进行任何加密货币交易，最好记录下您的所有活动。

TurboTax不会错过任何东西

我发现TurboTax可以指导我，要求提供必要的信息，以便最终以一种对我来说最有利的法律​​方式，以正确的信息报税。

好的会计软件会跟踪所有情况，并将必要的数据从一年转移到下一年。TurboTax会执行此操作，因此您无需跟踪上一年的信息。而且，当您准备税收时，如果您忘记了任何内容，它会提醒您。

房地产：它将询问您是否有房屋，因此它知道可以扣除房地产税和抵押贷款利息。随着时间的流逝，它变得越来越容易，因为它将记住每年都要询问您的财产数据。

继承：它将询问某人是否死亡，因此它会适当地申报继承收入。它知道什么时候免税，将为您带来最大的优势。

扣除额：甚至可以为您全年支出的营业税提供适当的扣除额。即使您没有保存记录，也有一种快速，简便的方法来计算此值。TurboTax可以帮助您。

投资：如果您投资股票市场，它会跟踪您的资本收益和损失。它一年又一年地传递着它，因此您永远不会错过任何东西。

医疗保健合规性：自2014纳税年度以来，《平价医疗法案》的所有表格都已包括在内，以帮助您正确提交奥巴马医保权利。

免费电子文件，可更快退款

所有软件版本均包含免费的eFile，因此您可以更快地获得退款。不用担心邮件丢失。您最多可以eFile提交五个退货单。这使您能够为其他家庭成员或密友纳税。

在线TurboTaxVs。软件版本

TurboTax在其站点上具有在线版本，您可以在不将软件安装到计算机上的情况下使用它。但是，如上所述，您可以通过下载购买的所有软件版本均允许您最多归档eFile五个退货单。在线版本仅允许您退货一次。

此外，所有软件版本均允许您在自己的计算机上执行任意数量的税收，其中五种可以电子归档。

所有版本都会为您创建所有IRS表格，它们会在计算机的打印机上打印，因此您可以自己保存一份副本。您也可以将其另存为PDF文件到硬盘上。

TurboTax的其他好处

除了正确填写您的税表外，TurboTax还提供许多其他好处，例如：

• 它可以跟踪您从一年到下一年的所有财务状况。
• 它为您提供自雇和与业务相关的差旅费用以及家庭办公室扣除额的指导。
• 您的所有信息每年都会结转。这样可以提高每年申报的准确性。它甚至使您想起以前几年您可能忘记包括的事情。当我遗漏某些东西时，我的会计师从未告诉过我。
• Premier（或更高版本）的TurboTax版本包括免费的“询问税务专家”服务。
• 您可以通过将全部或部分退款放入Amazon.com礼品卡（最多1,000美元）来增加退款，TurboTax将在总额中增加5％至10％。
• TurboTax会 妥善处理“可负担医疗法案”的数据归档。

• 通过电话为美国客户提供免费的TurboTax支持。

TurboTax在每种情况下都有正确的版本

有几种不同的版本，每种版本都针对特定的情况。每个版本都可以在线获得，也可以在自己的计算机上安装软件。

可以从CD上购买软件版本，也可以从Amazon立即下载该软件版本。我个人喜欢将其安装在自己的计算机上，而不是将数据保存在Intuit的在线服务器上。（Intuit是TurboTax的制造商）。

在线版本的价格更低，但是如果您居住的州也有地方税，那么您必须支付更多费用才能准备州税表。最终导致成本高于软件版本。

大多数软件版本都包含您的家庭状态的状态返回。仅基本版本和商业版本不包括状态返回，但是如果需要，您可以添加其他购买项来添加它。

比较个人的TurboTax

以下是各种版本的完整概述，以帮助您选择合适的版本。您还可以立即下载，并从Amazon购买时开始缴税。

我曾经直接从TurboTax的制造商Intuit购买，但是我发现亚马逊的价格最低。我每年都会比较，而且我总是最终从亚马逊订购。

我什至每年都会从我的银行那里获得要以折扣价购买TurboTax的报价，但这是零售价的折扣，而且亚马逊最终还是拥有最低的价格。

TurboTax基础版

TurboTax购买选项

从亚马逊购买时，每个版本都会显示以下选项：

• 立即下载PC。
• 立即下载Mac版。
• 邮寄给您的可在PC或Mac上使用的光盘。

我更喜欢下载它，因为不需要等待交货。此外，如今光盘上的软件很少见。大多数新计算机不再具有CD驱动器。

如果您需要重新安装，则购买的产品将保存在您的Amazon帐户中，以便以后免费下载。

TurboTax豪华版

TurboTax Premier

找出可以扣减的税款

TurboTax将帮助您发现所有可以扣减税款的东西。根据您的总体税收报告，它会建议您可能遗漏的其他要求。它还将指导您解决所有现有的可能性，以帮助您进一步减少税收。

顺便说一句，如果您对自雇生意有很多扣除，而收入不多，则TurboTax会警告您进行审核的机会很高。通过不采取所有可能触发审计的扣除措施，您可以选择改善状况。

下表显示了可以减少税收的一些扣除额。当TurboTax引导您完成退货时，所有这些都根据IRS法规获得了精确的指导。

样本扣除

• 个人免税
• 房地产物业税
• 养费（某些情况下）
• 学生贷款利息
• 教育相关费用
• 自雇费用
• 社会保障（FICA）税
• 医疗索赔
• 医疗保险费
• 健康保险
• 慈善扣除
• 节能采购
• 可再生能源信用
• 汽车税收抵免（某些情况下）
• 育儿

比较TurboTax商业版

如果您拥有自己的业务并且是个体经营的个体经营者或已注册成立，则您需要我在下面讨论的一种业务版本。

如果您必须创建W-2和1099表格，或者需要查找业务扣除的帮助，则需要为小型企业使用 TurboTax Home&Business ，为公司和LLCs使用 Business Federal 。

家庭和企业

商业联邦

自营和小型企业的附表C

如果您是个体户，您需要在1040表格中包括附表C和附表SE。 “ TurboTax Premier” 处理这些表格。但是，如果您除了自己之外还雇用任何人，那么您将需要使用 “家庭和企业版”。

您可以使用所有CD和已下载的TurboTax产品（基本，豪华版，高级版和家庭与企业版）提交时间表C，以获取业务收入和支出。但是，如果使用在线版本，则只有 “家庭与企业” 才能创建计划C。

非日历年度的备案

本节仅适用于你，如果你有一个公司，你的文件的 财政年度 是 不是 一月到十二月。

如果您的会计年度与日历年不同，那么您可以以折扣价从亚马逊购买Business TurboTax，因为您可以等待以后在需要时购买它。

我的案例就是一个很好的例子：

自从我在6月成立以来，我的会计年度是从6月1日到5月31日。由于我的会计年度在5月结束，因此我的营业税报告提交截止日期是9月，而不是4月。因此，我总是等到八月才购买TurboTax for Business。

由于该年当时已被认为已经过时，所以我获得了可观折扣的优势。如果您的公司的会计年度不同，则可以节省购买Business TurboTax的费用。如果可以的话，请利用它。

人们也问

• 我可以为其他家庭成员做电子文件吗？我可以做几个电子文件？

购买软件版本时，您最多可以创建五个eFile。但是，在线版本只允许您退货一次。

• 我可以与朋友或家人共享TurboTax吗？一次购买TurboTax可以提交多少个纳税申报单？

只要您在安装了TurboTax副本的单台计算机上进行退货，软件版本就不受限制。但是，请记住，您最多只能通过eFile提交五个退货单。除此之外，您还需要打印表格以供家人或朋友邮寄。

• 我可以为所有家庭成员使用TurboTax吗？

是的，与最后一个问题相同。您也可以通过eFile申请最多五个家庭成员的纳税申报单。

• 完成后可以从TurboTax删除信息吗？

是的，但您确实不希望这样做，因为TurboTax可以通过结转所有相关信息，在接下来的几年中更轻松地进行纳税。

由于这个原因，我个人不喜欢在线版本，因为您的数据已保存在他们的服务器上。我确定您的信息是安全的，但是在我自己的计算机上使用它会感到更加自在。因此，我总是在其站点上使用下载的软件版本，而不是在线版本。

在我自己的计算机上使用它可以完全控制安全性，因为我的数据都没有驻留在他们的服务器上。如果执行相同操作，请记住要备份文件。您也可以用密码保护数据文件。

• 我可以使用TurboTax向已故的父母提出申请吗？

是的，我是在姨妈的屋子里做的。效果很好。如果您是遗嘱执行人，TurboTax将指导您正确地为已故父母或其他亲属提交最终申报表。

• 我可以在一个会计年度内将TurboTax用于业务吗？

是。我做到了 请参阅以上部分中的完整说明：“为非日历会计年度申报”

• 我可以通过TurboTax Business缴纳个人税吗？

“ TurboTax商业联邦” 适用于公司，而不适用于个人1040。但是，如果您拥有一家没有其他员工的小型企业， 则要使用“ TurboTax商业与家庭” 。

• 我可以为其他家庭成员下载不同的TurboTax State吗？

您可以根据需要购买和下载任意多个州。您首先下载的是免费提供的。但是，TurboTax Basic和TurboTax Business不包括免费的州申报表，必须购买。

• 我可以使用TurboTax超过一年吗？

不会。税法每年都在变化，TurboTax会不断跟上变化。这就是为什么您需要每年购买一个新的。您的个人信息和税务数据会自动结转，因此，每增加一年，您的纳税就变得更加容易。

• TurboTax是否会建议最好逐项列出或进行标准扣除？

是的，它将带您详细了解细节并帮助您确定要走的路。所有版本都会自动计算出标准扣除额和逐项列出的结果。然后，它将推荐最佳方法。您仍然可以覆盖它并选择其中一种方法，但是为什么要这么做呢？

• 我以前没有使用过TurboTax，所以我需要较早的版本来生成前几年的参考文件吗？

您不需要较早的版本。您可以从今年开始，随时随地开始。首次使用TurboTax时，它将询问许多有关您的财务和历史的问题，您应该尝试回答这些问题。

例如，如果您一直在向IRA捐款，那么了解个人捐款的详细信息将很有帮助。如果您拥有房屋，它可能会询问您何时购买。

当您在未来几年继续使用TurboTax时，它将更容易，因为它将保留所有数据。

• 哪个TurboTax版本涵盖房屋买卖？

TurboTax Premier以及“家庭和企业”都包含出售房屋所需的所有详细信息。

• 我因洪水而蒙受了损失。TurboTax是否可以帮助您提供适当的表格以赔偿伤亡？

您需要使用IRS表格4684报告财产损失的伤亡扣除额。您可以使用“ TurboTax Premier”或更高版本来实现。如果去年使用的是 “ TurboTax Basic” ，并且升级到 “ Premier” ，它将读取您当前的TurboTax数据文件，因此您不必从头开始。

• 我卖出股票，我需要什么版本？

专业版的TurboTax处理股票交易。如果您选择允许它访问您的帐户，它甚至可以从您的经纪人那里下载股票销售信息。为了安全起见，您可能需要使用经纪人帐户启用该选项，然后在下载后再次禁用它。

当然，您始终可以自己输入数据。TurboTax也使这变得容易。它要求您提供适当报告所需的一切：购买日期，销售日期，投资成本以及销售中收到的金额。然后计算出是长期投资还是短期投资，以计算正确的应付税款。

• 我有S公司的K-1，我需要哪个版本？

您需要使用专业版才能引导您进入K-1上的许多字段。我已经做到了，Premier版本使它变得容易。我只需要输入每个字段的值即可。

最后的想法

自20多年前开始使用TurboTax以来，我发现自己对财务有更多的控制权。

在我使用会计师的日子里，我不得不让她想起她错过的信息。这不是她的错，因为我想念给她一些信息。但是TurboTax保持跟踪。它可以将情况转移到下一年，例如可以在未来几年中扣除的库存损失。如果我错过了任何事情，它也会提醒我。

我也喜欢TurboTax如何建议可以为我省钱的事情，例如可以添加到我的IRA中的东西等。所有这些使我更加了解自己的财务状况。

_{主图像由带有“合理使用”权限的TurboTax徽标提供的png提供。}

问题和答案

问题： TurboTax网站说，豪华版允许用户“从参与的金融机构自动导入1099纳税表数据”。那也可以与其他版本一起使用吗？

答：是的，所有版本的TurboTax均可从您的金融机构导入1099数据。但是请注意，股票或债券等投资在1099-B中报告。您需要TurboTax Premier或更高版本才能完成与投资有关的表格。

请与您的银行或经纪人联系，以了解他们是否参与了下载功能。您可能需要先启用它，然后TurboTax才能访问您的帐户，因为默认情况下该帐户可能会被阻止，以使黑客无法下载您的个人财务信息。将数据下载到TurboTax后，建议您与银行或经纪人再次禁用此功能，以保护自己。

问：加拿大版的TurboTax Premier是否登录到我的经纪帐户中并捕获我的所有CRA Schedule 3的股票买卖，就像美国版的1099表格数据一样？

答：加拿大版本的Premier Turbotax具有一项称为“自动填写我的退货”的功能。这不会从您的经纪人那里下载股票交易，但是会从您的CRA帐户门户网站下载此信息。

您的股票经纪人将所有带有交易信息的T5008凭单发送到CRA，并将其保存在“ CRA我的帐户”中。TurboTax可以从那里导入所有这些数据。

除了自动导入外，TurboTax还提供面试问题，以帮助您完成CRA附表3（资本损益）和附表4（投资收益表）。

买卖证券的价值在T5008单据（证券声明）中报告。如果您不从CRA帐户导入，则可以手动输入这些股票交易。您可以从T5008发票中输入数据，也可以直接进入TurboTax上的表单输入选项来填写附表3表单。

问题：如果我购买TurboTax，是否可以向税务专家询问问题？

答：该服务需要额外付费，并且可以选择在输入数据时将其包括在内。然后，您可以让真正的CPA审核您的收益表以确保准确性。

问题：我需要哪种版本的TurboTax来支付铁路退休的收入？

答：铁路工人为铁路退休委员会（RRB）管理的退休计划做出贡献，而不是为社会保障做出贡献。

支付的铁路退休福利以RRB-1099（RRB的付款）和RRB-1099-R（RRB的年金和养老金）的形式报告。

所有版本的TurboTax都可以处理这两种形式。有关如何从这些表格中输入数据的完整详细信息，请参见以下页面：

https：//ttlc.intuit.com/community/retirement/discu…

分级为4 +©2012 Glenn Stok

读者评论

2020年3月28日来自纽约州长岛的Glenn Stok（作者）：

朱莉–附表A用于逐项扣除。TurboTax将询问您问题并为您完成该表格。它还将确定逐项扣除是否比标准检测更适合您。

尽管基本版可以帮助您完成附表A，但豪华版TurboTax可以帮助您最大程度地减少税收减免，它将引导您逐步完成1040的所有步骤，包括扣除额。

但是，如果您已经经历了所有这些事情并且忘记了包括您提到的那些扣除额，则可以返回到扣除额条目以添加额外的数据。为此，请选择“税收减免”部分。

它将询问您是否要引导您完成所有扣除，或者是否要选择特定的扣除并自行输入。选择您觉得更舒适的方法。

演练方法将涵盖您已经输入的所有抵扣，但是数据将显示出来，您可以轻松跳过每个条目，而将先前输入的数据保留为原样。

朱莉（Julie）在2020年3月28日：

嗨，格伦，我在哪里可以找到基本版本中的附表A？我需要参加心肺复苏培训班，被告知可以减税。

来自纽约州长岛的Glenn Stok（作者），2019年4月15日：

BH-现金余额计划是退休金计划的另一种类型，以前几年在TurboTax中曾属于“较少普通业务扣除额”的范畴，但现在您需要通过手动搜索正确的术语来找到合适的位置。

从某种意义上说，员工可以期望获得预定的福利，这与标准401（k）不同，后者取决于基金的绩效。这使现金余额计划成为“确定的福利计划”。这就是您需要输入数据的地方。

要手动到达“家庭和企业Turbotax”中的位置，请选择“收入与支出”选项卡，然后查看更多税收优惠选项，然后向下滚动至“其他业务情况”部分，然后单击此处提供的链接。那将把您放在适当的位置。

现在，单击“自雇退休计划”旁边的“开始/重新访问”，然后回答所有问题以输入数据。

BH在2019年4月15日：

我有一个退休金计划，401K和现金余额计划。在Turbo Tax Home和Business版本中，我在哪里输入现金余额计划？

来自纽约州长岛的Glenn Stok（作者），2019年3月28日：

拉里-TurboTax Premier处理K-1报告。您需要告诉它按照时间表提交K-1。为此，您可以在TurboTax Premier的搜索框中搜索K-1，然后选择“跳转到”链接，它会在搜索结果中为您提供。这将带您到引导您从K1输入数据的部分。

拉里（Larry）在2019年3月28日：

我要提交K1。我需要哪种涡轮税

2014年2月12日，纽约州长岛的Glenn Stok（作者）：

Mimi-您购买的每个TurboTax都会获得五个电子文件。每年我都会自己安装Premier和Business版本。他们不会互相干扰。我认为您使用的两个版本也是如此。因此，您可以同时安装它们，并分别进行操作。只要确保您从未以错误的版本打开错误的税务文件。这可能会使事情变得混乱。

咪咪（Mimi）在2014年2月12日：

我有2个版本的Turbo Tax，Deluxe和Home and Business，我是否必须卸载其中一个并安装另一个版本才能获得10个免费的联邦电子文件？

2013年2月8日来自纽约州长岛的Glenn Stok（作者）：

瓦伦妮-我对您的问题有两个答案…

一方面，您的纳税情况如此简单，以至于实际上不需要专业人士去做。当我还年轻，并且处境与您相似时，我自己填写了表格。没有会计师，也没有TurboTax（当时）。我相信您也可以这样做并节省$ 60。

另一方面，如果您的会计师只向您收取$ 60，那么您不妨让他或她来做。您还必须考虑您的时间成本，即花费的时间。

您的最终决定基于您认为对您重要的东西。就我而言，这是值得的，因为我对自己的财务状况有了更多的了解，而让别人去做就让我陷入了黑暗。我在开始业务并使用会计师进行业务备案时就学到了这一点。有一次，我也开始自己进行商业税务申报（使用TurboTax）。这帮助我发现了我的资金流向中从未引起我注意的重要事情。

密苏里州的瓦伦妮（Valene），2013年2月8日：

在过去的几年中，我聘用会计师只是因为我害怕自己弄乱任何东西。我认为我的报税额很简单……标准扣除额，单身没有受抚养人，我有学生贷款，很小的401k，而且我要为住在密苏里州堪萨斯城范围内的城市支付“城市税”。

您认为通过Turbo Tax获得的报酬与获得会计一样准确吗？还是一样容易？我不想将单独的东西邮寄给州，将单独的东西邮寄给城市，等等。我的会计师通常向我收取60美元，然后全部邮寄并为我归档所有东西。

来自北卡罗来纳州夏洛特的Michelle Dee，2012年5月31日：

自2005年以来，我一直在使用Turbo Tax。在那之前，我有一位会计师，每年向我收费125美元，对于每一个问题，我额外收取5美元。我放弃了TurboTax的会计，再也没有回头。非常翔实的文章，投了票，有用，很棒。

2012年2月26日的大草原：

很好的信息。我刚购买了Turbo Tax并正在使用它。我必须说我绝对喜欢它。很简单