如何机械交易股票以避免情感投资

自律对成功交易至关重要。

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我从事股票和期权交易已有45年以上，而我发现成功的诀窍是消除情感交易。

当用情感交易股票时，我们倾向于做错事。您可以根据特定计划进入和退出每笔交易并坚持执行，从而改善结果。

自律对于成功交易至关重要。让我们详细回顾一下。

情绪如何影响投资决策？

当我们进行情感交易时，我们倾向于以错误的理由做错事。例如：

我们买股票，希望它会上涨。然后它下降了，我们坚持下去，因为如果我们承认自己错了，我们的自我就会受到伤害。
我们有时也会买得过高，因为我们看到库存上升，我们也想要一些。我们最终出于贪婪而以最高价购买，然后股价暴跌。
我们不想承认自己错了，所以我们承受了不好的交易，从而使情况更糟。
我们确实在某个时候下车，但不是在应该的时候下车。当痛苦太大时，我们就走了。

如何摆脱投资情绪

通过股票交易控制情绪的唯一方法是机械地做出投资决策。我并不是说要使用软件或任何自动运行的过程。我说的是让您的操作遵循严格的实施规则。

这是您无需思考的策略。进入和退出每笔交易均基于特定规则。您可以机械地进行操作，无论其他因素如何影响您的决定。

说起来容易做起来难，但是只要您勤奋就可以做到。

这样做的想法不是让您的情绪受阻。因此，您可以增加低买高卖的机会，而不必因恐慌而低价卖出或出于贪婪而高价买入。

您需要执行不涉及任何决策的精确买卖协议。这样可以避免让情绪阻碍。

如何执行机械交易计划

最好买卖股票指数，例如标准普尔500（Symbol SPY）。这是一只交易所买卖基金（EFT），您可以像股票一样买卖。

根据您的风险水平和可用于交易的金额，选择一次将等额投资的金额。在本例中，假设$ 1,000。

从下个月的第一个交易日购买$ 1,000的SPY开始。

然后，在每个月的第一个交易日（持续进行）中，执行以下一项操作：

如果SPY低于上个月的第一个交易日，则价值$ 1000的SPY 。
如果SPY高于上个月的第一个交易日，则卖出价值$ 1000的SPY 。

由于SPY不会进行小数交易，因此您可能需要向上或向下取整。您可以为每个交易使用不同的数量，并且可以使用每月以外的其他时间段。无论您做什么，都要保持一致-这是机械的。

一些经纪人将允许您指定美元限制，他们将相应地调整份额，如以下示例所示：

在线订单输入示例。美元金额将四舍五入为整股。

我的萤幕撷取画面

总是在大约一天的同一时间进行交易。否则，您会让情绪影响您的决定。您会发现自己决定在快速变化的一天多等待一两个小时，以为您会得到更好的价格。这可以提供帮助，但也可能不利于您。

每当您购买股票时，价格始终有50/50的涨跌机会。ETF也是如此。有了这样的赔率，等待毫无意义。

每个月的同一天进行交易。
在一天的同一时间进行交易。
根据规则而非情绪输入交易。

调整佣金

截至2020年1月，许多经纪商不再对活跃交易的股票收取交易佣金。向您的经纪人查询。他们可能也有较低的电子转帐费用。

如果您确实支付佣金，则进行较大的交易将降低成本。在执行每月购买或出售固定金额的计划时将其计入价格。

无论您决定使用多少金额，都应使每个月交易保持不变。四舍五入为整股时，至少要尽可能接近。

严谨，不要多想

机械化意味着您永远不要以任何方式思考事物。您已经制定了计划，请遵守该计划。

不要改变投资金额。您可以使用任何数量，但不要仅仅因为您变得贪婪而增加它，也不要出于恐惧而降低它。

只要坚持执行计划的机械性质即可。恐惧和贪婪是我们要避免的两种情感。

如果您不坚持机械的一致性方法，会发生什么？我举一个例子。

一个月的SPY可能太低了，您想将下一笔投资增加一倍。但是不要这样做。下个月可能会更低。

无论向上或向下移动多大，任何方向的机会总是50/50。尽管我一直从统计学的角度了解这一事实，但我花了数十年的时间才知道这一事实。

机械交易的优点在于您无需思考。您无需关注趋势（或新闻）或单个股票。只需按照计划进行交易即可！

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有什么好处？

如果事情按计划进行，您将增强低买高卖的能力。您将不断从桌子上赢利，而不是太久持有，直到事情不利于您。

当您以较低的价格购买更多的股票并以较高的股价从桌面上拿走一些钱时，您也会得到平均成本。这也产生了回收资金的例行程序。这几乎就像以某种方式创造了无尽的资金流。

有什么问题吗？

当然，没有什么是确定的。世界大事会对市场产生负面影响。您可能会发现自己每个月不停地投入$ 1,000，因为ETF会不断下降，直到您没有更多可投资的为止。

从理论上讲，股市不会为零，但人们永远不会知道。如果发生诸如战争之类的危机，您可能需要更改计划。这是您唯一一次无法考虑该计划的机械性质。

最终结果

尽管持续低迷的市场带来了负面影响，但该计划迫使您以平均成本成本进行投资-以越来越低的价格购买越来越多的股票。

当市场再次上涨时，您将以更好的价格积累更多的股票。如果您坚持这一计划，您将以越来越高的价格出售股票。