如何通过免费股票交易和股息赚钱

如何通过在线股票投资获得被动收入

如果您还没有开始投资股票，那么您会错失每个月收集额外资金，节省下一次大额购买或度假，甚至增加退休储蓄的巨大机会。股票不仅升值，而且还派发股息，这两个产生现金的现实使许多人和退休人员辞职或退休后很长时间一直处于绿色状态。最好的消息是，您不需要数千美元即可开始投资股票市场。许多在线股票经纪人可让您每月仅投资4美元。现在，许多其他经纪人免费提供交易！

您如何开始交易股票？

总体而言，成为股票投资者的最快方法是使用在线经纪购买股票。有几种不同的“没有多余的东西”在线经纪人提供快速交易并保证低佣金。下面列出了几个此类示例经纪人。

盟国

Ally Invest（以前称为TradeKing）：该站点提供免费（自指导）股票交易，没有最低账户余额。此外，您还可以访问其交易者网络，在这里可以研究股票并从其他社区成员那里获取投资信息。

盟友提供免费的在线股票交易。

盟国

改善

Betterment：如果您不确定要购买哪些股票，Betterment的“一劳永逸”购买模式可能适合您。使用Betterment，您可以选择风险承受能力，然后让站点选择您的股票和债券。本质上，您购买共同基金，但无需投资10,000美元或更多。与典型的理财经理收取1％或更高的年费来挑选股票不同，Betterment仅收取0.25％。

查尔斯·施瓦布

查尔斯·施瓦布（Charles Schwab）：此在线折扣经纪免费在线交易，无需账户最低金额。经纪人的“专有和第三方研究”也包括在其中，无需额外付费。

Charles Schwab是一家较老的经纪公司，现在提供免费的在线交易。

查尔斯·施瓦布

电子贸易

电子交易：这家久经考验的真正在线经纪人提供0美元的在线股票交易，外加大量免费的在线讲座，文章和课程，使您成为知情的投资者。它还经常进行促销活动，例如为新帐户注资或向现有帐户添加资金的现金奖励。

电子贸易提供免费贸易，资源等。

电子贸易

现在，您已经找到了一种廉价购买股票的方法，那么您将如何购买那些将使您获得被动收入的股票呢？

被动分配股息

许多股票按月，按季度或按年度向其股东支付股息。这些股息被宣布在其支付日期之前几周甚至几个月，这是公司新闻的一部分。股票股息是公司在给定日期向股东支付的离散货币金额，并显示为其投资帐户中的额外现金。公司通常从毛利中支付股息；相反，如果公司的毛利润减少或消失，股息也可能随之而来。但是，在大多数情况下，公司会不愿减少或结束其股息支付，因为这往往会导致投资者选择其他股息支付公司而导致其股价大幅下跌。

为了获得股息，您必须在指定的除息日之前是该股票的股东。除权除息日是公司在其股票将在其价格“开始交易的具体日期组前CEPT的红利”。换句话说，在除息日购买股票的股东将不会获得该股票即将到来的股息。因此，股票必须实际购买的 前一天，如果你要获得分红的除息日。

公司还列出了其股票股息支付的记录日期。记录日期是公司会计师实际记录该公司股票的所有股东的日期。这些股东将获得股息。在大多数情况下，记录日期将发生在除息日之后的两天，以及购买完好无损股票的最后一天之后的三天。为什么购买股票与将其记录为购买之间存在三天的差异？原因与购买结算有关；所有股票买卖都需要三天的结算期，然后才能被证券交易委员会（SEC）（和IRS）确认为有效。因此，在实际记录日期购买股票将不会使您获得股息，因为您要等到股票购买后三天才能“记账”。

股息支付公司的一个例子是礼来公司（Eli Lilly&Company），该公司按季度向其投资者支付股息。该公司在4月18日宣布，它将在6月10日向截至5月13日在册的在册投资者支付股息。除息日期定在5月11日。对您而言，这意味着您需要至少在5月11日前一天（即5月10日或更早）购买股票，以获取将于6月10日发生的股利支付。

由于许多投资者依靠股息收入作为主要收入或补充收入的来源，他们通常会尝试通过在除息日前一天购买股票然后在除息日前出售股票来赚取一些轻松的钱。这是通过股息股票赚钱的一种方式。但是，采用这种方法的风险在于，股息股票通常会在除息日贬值，因为该公司现在由于派发股息而现金较少。因此，尽管您可能会为最近购买的股票获得$ 0.10的股息支付，但在除息日卖出该股票时，您也可能会为每张相同的股票损失$ 0.10。此外，由于对股息征税，因此，由于这种特定策略，您实际上可能会亏损。

购买或不购买股利

现在您已经有了一个投资帐户，并且排列了一些投资思路，那么您应该投资于增长型股票还是派息股票呢？请记住，尽管成长型股票可以大大增加您的净资产，但这种增长也可以停止甚至逆转。另一方面，支付股息的股票的增长速度可能不会很快，但总体上会更稳定。另外，您每个月或每个季度都会获得一次股息支付，这意味着有保证的支出或未来投资被动收入。一些支付股息的股票，例如房地产投资信托或REIT，支付得很好，仅使您每年获得10％或更多的股息收入。

在股利股票上赚钱的另一种方法是实际上等到除息日再购买股票。由于股票将贬值一定数量，因此以折扣价购买股票会很容易。然后，您可以等到下一个除息日临近之前，这些折旧的股票再次升值，然后再出售它们。

这种方法有一些缺点。首先，购买并持有股票直到下一个除权日至少需要一个月，甚至更长的时间。同时，投资于该股票的资金无法用于其他股票购买。此外，在不到一年的时间内买卖股票要缴纳资本利得税，这可能远高于仅对股息支付的税额。

鉴于仅以股息购买股票具有固有的劣势，是否存在可行的股息购买方法？是。如果公司经过仔细研究并被发现价值被低估，那么仍然可以仅以股息的形式买卖股票。这样，即使股票在除息日之后贬值，股票的内在价值也会导致价格随时间上涨。同样，在除息日前几天（甚至一周）购买股票是个好主意，因为其宣布的股息并不必然会人为地使其升值。

通常，投资派息的股票是确保您每个月或每个季度都有被动收入的好方法。由于近几个月来许多股票出现下跌，因此您不能再依靠简单的股价上涨来赚钱了。如今，将股息作为（持续）在股票市场上赚钱的后备策略是值得的。

评估公司及其股票的10种方法

从辉瑞（Pfizer）等生物技术公司到强生（Johnson&Johnson）等旧标准，许多不同的公司都支付股票股息。您如何区分所有这些不同的公司，并确定哪种分红股票最适合您？在投资任何派息公司之前，您应该查看以下10件事：

1. 股息金额：鉴于许多CD的年收益率为3％，并且可以说是更安全的投资工具，因此，购买股息率低于3％的公司的股票没有太大意义。
2. 市盈率：虽然获得5％，6％甚至10％的股息收益率很高，但如果股价下跌，那将毫无意义。市盈率，即公司股票的价格除以其收益，可以很好地表明股票价格是否过度膨胀从而容易下跌。如果公司股价的本益比为25或更高，则可能是时候开始寻找其他地方了。
3. 毛收入：在股票市场上市的美国公司必须提交年度损益表（也称为运营报表）。损益表中列出了诸如总收入，运营支出和净收入之类的项目。如果一家公司没有表现出与过去几年相比的总收入增长或至少保持稳定，那么该公司的未来可能就没有太多了。此外，尽管其他数字（例如收入）很容易歪曲，但总收入却难以说谎，可以说仍然是公司财务状况的最真实指标。
4. 销售增长：如果公司的销售在增长，则可以很好地衡量公司的整体健康状况。销售额的增加通常会带来更高的利润，而利润会不断减少，甚至导致股息增加甚至增加。
5. 净收入：如果一家公司没有报告正的净收入，或者报告的净收入比上一年少，则有充分的理由不投资该公司。持续报告负收入的公司也很难评估股价。
6. 运营成本：与普遍的看法相反，运营成本不应逐年下降，而应与总收入成比例地增加。如果他们正在减少，尤其是急剧减少，那可能意味着该公司将裁员以提高自身利润。或者，该公司可能正在为重大变化做准备，例如搬到海外或刚刚倒闭。
7. 股息趋势：逐年增加股息派息的公司通常是打算长期保留股息的公司。这很有用，因为您不想看到突然减少或消除股息的情况而感到讨厌。
8. 部门健康：虽然特定公司不是其部门，反之亦然，但股票的交易确实基于强大的心理因素。结果，在表现不佳的行业中购买的股息股票也可能表现不佳。
9. 未来展望：公司的专利即将到期吗？公司是否正在准备令人兴奋的新产品？有多少其他公司与此公司生产和/或提供相同的产品？这些都是在分析公司的股利支付时要问的所有问题，因为可能要数周或数月才能看到该股利。
10. 解释业务：公司的股息看起来不错，但您不知道如何赚钱来支付股息吗？如果您不了解业务或行业，那么最好看看您确实了解其业务模式的其他公司。

在哪里可以找到免费（或几乎免费）的股票信息

如果您知道去哪儿买，可以便宜地研究买哪些股票。Motley Fool自1993年以来一直提供投资建议，尽管其某些服务是通过付费订阅提供的，但许多其他功能（包括网站和博客）是完全免费的。

杂色的傻瓜

Motley Fool自1990年代以来就存在，并提供许多有偿和免费的股票交易建议。

杂色的傻瓜

获得专家投资建议的另一种好方法是通过免费订阅《华尔街日报》订阅。像Hey It's Free和Hunt4Freebies这样的网站提供了有关如何获得免费订阅该信息丰富期刊的信息。学生有时可以免费注册WSJ。

免费股票筛选器

如果您在挑选股票方面需要帮助，可以使用至少两个免费的股票筛选器。股票筛选器到底是什么？

简而言之，股票筛选器是可以根据您输入的特定条件创建符合条件的股票列表的在线工具。例如，如果您要编译市盈率不大于15的股票列表，则可以将股票筛选器设置为该标准，并为您提供市盈率不大于15的股票。

Zachs股票筛选器

Zacks Stock Screener是一家股票研究公司，提供免费和付费的股票筛选器，使您能够基于各种参数分析股票。

Google财经股票筛选器

Google财经股票筛选器：此筛选器使用起来非常简单，并提供了令人讨厌的用户界面。它是免费下载和使用。